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今天我们正式公布Celer Network旗下

最新解决方案:Layer2.finance.

Layer2.finance致力于降低DeFi使用门槛,让普罗民众再不必忧郁高昂的买卖手续费,能够自由且方便地使用现有DeFi协议从而获得高额收益。Layer2.finance不是一个新的DeFi协议,而是一个低门槛且无需信托中央化第三方的「DeFi天下总入口」。

众所周知,现有的Layer-2扩容解决方案都需要将DeFi协媾和生态举行整体迁徙,这样不仅会影响DeFi的可组合性,同时还会造成生态、用户以及流动性的割裂。Layer2.finance则实现了对现有DeFi生态举行「原地扩容」。由于不需要将DeFi迁徙到Layer-2,在确保Defi协议流动性不被涣散的同时,还能保证其可组合性。Layer2.finance让多个用户,原本需要多次,多账户,完成的资金分配买卖,通过Layer-2 rollup聚合为单次买卖。这个聚合历程是通过一个创新性的Layer-2到Layer-1的广义函数挪用来实现的,能够在确保与Layer-1一致平安性的情况下,不需要对任何中央化的第三方有分外信托。下面我们将详细先容公布layer2.finance的动因、详细解决方案以及上线设计。

DeFi 落地速率正在大幅降低,或将成为巨鲸专属游戏

对这部门已经很熟悉的同伙,可直接跳到下一章。

在已往的两年中,我们一起见证了DeFi用户和锁定资金的双百倍增进。这样一个开放自由且不依赖第三方的国际金融系统拥有让人热血沸腾的潜力:我们都希望DeFi迅速开启狞恶增进模式,早日从一个加密朋克的乌托邦进入寻常百姓家。

然则当我们仔细研究链上数据,却发现DeFi的增进在最近已经显著放缓。DeFi,一个本应是无歧视,无国界,能让通俗人站在和大型机构一样起跑线上,共享全人类有用金融市场的开放理想国,正在崩解成为一个平凡人无法进入的贵族围城。

如图一所示,在去年炎天的快速增进之后,DeFi生态的整体增速已经放缓,逐日新增用户回落到了2000左右,而且若是我们去看一些「蓝筹」和「入门级」DeFi项目的话,好比Maker,yEarn,Curve,其增速放缓的趋势加倍显著。

另一个主要的指标是DeFi逐日活跃地址数(日活)。某种程度上讲,日活可能是一个更准确的DeFi活跃度指标,由于它能够对照好的清扫一小我私家多账户的征象,并可以真实反映有若干人天天在「活跃」地使用DeFi产物。我们可以从图中看到,在履历了去年炎天的10X增进之后,DeFi日活基本不再大幅增进,稳固在一个4万的水平。

问:那么4万日活是什么看法?

答:少的可怜。

若是我们拿

「单个」

「苹果手机系统上的」

「美国市场上的」

「综合排名1500左右的」

游戏来看的话(注重加了四个限制定语)。这个游戏的DAU大约是全天下DeFi日活的两倍有余。若是凭据这个趋势,再过一年,整体DeFi的活跃度都不一定能跨越一个很通俗的手机游戏。

不是,等一下。DeFi用户不增进,这完全没道理啊!哪怕是最稳固可靠的一些DeFi应用,都能到达10%左右的无风险年化收益,且岂论相较美国活期存款利息凌驾250倍,就是吊打不少私募基金也都完全不在话下。咱们别说老一辈的用户,就说生在互联网时代,对金融有所明白,收入较高的中青年白领阶层,不说一窝蜂冲上去,怎么不也有几千万用户,每人放个万八千的试试水?诚然,有区块链明白门槛,用户使用习惯等客观问题存在,然则古话说得好,有钱能使xxx,壮大的资源势能固然可以踏平一切门槛。

以是我们不禁要问:为什么?为什么没有大批的用户各自携带万八千资金,涌入DeFi?

高额的区块链买卖手续费正是罪魁祸首。区块链买卖对于差别价值的买卖,只要是同样的盘算和储存成本,都一视同仁。但取笑的是,正是这样的「无差别待遇」,造成了一个对小体量用户极为歧视的DeFi生态。这导致对于「小鱼」级用户,10%的年化收益就是一个白日梦。

让我们看两个例子:

例1:

- 小红放弃继续探索DeFi天下

例2:

  • 小丽买了1000元的ETH,换了4999.9万的USDC

  • 小丽花了跟小红一样的60块手续费,把USDC和ETH取到了钱包内里

  • 小丽放了3000万到Compound,手续费也跟小红的完全一样:420元。在不到两小时后,小丽就收回了她420元的手续费买卖成本

  • 剩下的1999.9万,小丽彻底玩儿high,在花了6万尝试了50种不一样的DeFi协议之后,找到了一个风险较低,综合收益到达50%的计谋。

  • 在一个月内,小丽赚到了45万的净利润,小丽很开心

我们可以很显著的看到,我们所希望看到的「早期多数」用户,被买卖手续费 *** 裸的挡在了DeFi门外。

更细思极恐的是,虽然小红这样的用户进不来,但小丽这样的资源大鳄们看到高额的利润,低廉的手续费占比,会越来越多的涌进DeFi生态中,这进一步加剧了小红这类小体量用户的边缘化,最终形成一个被大资源独占的封锁生态。

文化上面来讲,这很不加密朋克,现实一点说,区块链手艺和应用,无法吸引圈外用户,终究是整个生态可持续发展的重大阻碍。

这个问题亟待解决。

赶忙使用Layer2 rollup扩容?镇定!

对DeFi关注较长时间的同伙应该都听说过Layer2扩容,对于类似SKALE和Matic这类POS侧链手艺,由于不具有Layer-1的平安性,且和一个自力的链确立Ethereum桥接没有区别,我们将不把他们列入Layer-2扩容的局限。

Layer-2 rollup是近期受到较多普及且被社区普遍认同的手艺偏向(岂论是Optimistic Rollup照样ZK Rollup)。对于差别rollup手艺的先容,请参见Vitalik的文章(https://vitalik.ca/general/2021/01/05/rollup.html),我们之后也会出一系列的rollup中文文章,这里不再赘述。除了使用rollup手艺做单独的DeFi应用之外,现在社区中对照盛行的看法是未来将会泛起一个EVM兼容的rollup扩容链,现有DeFi生态皆可重新部署并迁徙到一个(注重不是多个,由于多个会损坏可组合性)rollup 链上,然后人人就可以开心快速地使用DeFi应用了。若果真如此,那还等什么,赶快的啊!

惋惜理想丰满,现实骨感,这样的手艺偏向正面临一些基本性挑战。

先从手艺角度来说。

对于一个单链rollup架构而言,盘算和存储资源仍然是有上限的。为了保证rollup的liveness(即,能稳固地发生block),需要多个出块节点之间保持同步。一旦存在这种多节点同步的要求,岂论使用何种出块节点选择规则和算法,实事求是的说,一个单rollup chain,能够比主链提升50-100倍的容量已经是异常好的效果了。现在盛行的节选择点同步方案也是类似一个DPoS的解决方案。这也许给我们了一个2-4百万逐日活跃地址的扩容上限。显然,这个离我们所希望的DeFi走进千家万户的大规模落地,还远远不够。

虽然远期不够,那我们是否能先用这个方式解决燃眉之急?遗憾的是,现在这样的rollup的手艺架构,需要异常多的周边生态基础设施支持,并会对使用历程中的平安性假设造成深刻影响。想要将DeFi生态迁徙到一个单独的rollup链上,首先要解决一系列的问题,随手举例如下:

  • 用户在链正常运行的时刻以及链发生暂停和回滚的时刻,应该怎样和应用交互?以怎样的状态为准?

  • 中央化买卖所怎么接入Layer-2生态,是否将Layer-2的代币和Layer-1的同种代币等同看待?

  • 在周边生态设施缺乏支持的情况下,若何让用户快速进入和退出Layer-2 rollup链?

  • 区块链状态查询服务(类似Infura和Alchemy),现在需要扩充100倍的容量,而且同时接入Layer-2和Layer-1举行庞大的验证和买卖转发分流事情,这样的服务是否已经停当?

  • 当出块节点试图住手出块进度的时刻,客户端若何有用地通知客户而且保证迅速地将用户切换到Layer-1交互模式以保证平安性?

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  • 对于那些依赖预言机的DeFi协议来说,这些预言机是否准备好能够 *** 可能的Layer-2禁言攻击?

  • 若是没有和Layer-1同量级的状态同步延迟假设,大部门DeFi协议是否需要重新评估其平安性?

这样的问题另有许多许多。在我们扔400亿到rollup之前,所有这些问题,需要通过大量的时间和研究来找到合理的解决方案和折中。可一万年太久,只争朝夕。

那么就算假设所有的手艺问题,都有了很好的折中方案,除了扩容有上限的基本问题无法解决外,是不是就万事无忧了呢?

惋惜并不是这样的,由于从经济博弈模子的角度来讲,这条门路走下去,会不可避免地导致流动性割裂,极大的降低DeFi的市场效率。

如上所述,Layer-2 rollup扩容并不是免费的午餐。这个扩容是用林林总总的「贫苦」换来的,在系统设计中,叫做「取舍」(tradeoff)。这些取舍包罗更庞大的用户交互,主链级别平安性确认的延迟,更庞大的周边基础设施,区块回滚重构风险,禁言攻击风险,另有被买卖插队(front running)等等。对于小体量的用户来说,这些取舍是可以忍受的,由于不忍受这些取舍就无法获得使用DeFi的利益,是一个0和1的对比。

但对于巨鲸用户来说,相对于自己持有的巨量资金,Layer-1的买卖手续费自己就是很小的一部门,在这个很小比例基础上的用度降低,对巨鲸用户而言收益有限,但上述种种取舍所带来的潜在贫苦和平安不确定性,要远远跨越降低手续费所带来的利益。他们显然不会迁徙到这样的Layer-2系统中,而是会继续留在Layer-1的DeFi生态里。

综上来看,若是我们沿着这条路走下去,就算种种手艺问题获得了对照合理的解决,我们仍然陷入了一个具有扩容上限,而且流动性割裂的DeFi生态系统,若是想要突破单个rollup的扩容上限,就要开启多个具有自力DeFi生态的rollup链,这将进一步导致流动性割裂和整体市场有用性下降。可谓是骑虎难下。

我们需要一个全新的解决方案。

Layer2.finance: 不要将DeFi迁徙至Layer-2,把Layer-2带给DeFi。

为了解决上述挑战以及实现DeFi生态系统的普遍落地应用,我们以差别的方式使用Layer-2 rollup,引入了Layer2.finance。类似于任何rollup,用户可以通过对Layer-1上的rollup合约举行存款买卖来将资金存入Layer2.finance的rollup链。

然则,与大多数盛行的方式差别,Layer2.finance不会将DeFi协议自己迁徙到Layer2。简朴的来说,Layer2.finance构建了一个类似 *** 化中介的模子。用户将资金存在Layer-2链上,而且通过特殊的Layer-2 买卖(transaction)形式,指明自己的资金希望被放在哪个DeFi协议中去。在Layer2.finance的二层rollup链上,「买卖」(transaction)不再是「A给B发钱」,或者直接的智能合约函数挪用,而是一个「资金分配指令」,好比「我想放¥500到Compound协议中去」。而Layer2.finance的rollup架构,实现了一个无需信托的「资金分配指令汇总」功效。好比在2个小时内,有10小我私家,陆陆续续的发出了「我想存X元到Compound」的买卖,Layer2.finance rollup则将所有这些买卖实现汇总,而且实现“二层到一层」的函数挪用,加和总的资金分配后,向Compound合约提议单一的一个挪用,直接分配所有资金之和。通过这样聚沙成塔的模式,将原本需要的10个买卖,简化为了一个买卖。当有越多人聚合的时刻,平摊到每小我私家头上的买卖手续费,也就更少。盘算机术语来说,就是原本O(N)的操作,简化为了O(1)的操作,极大的提升了效率,降低了成本。

接下来,我们使用一个示例来说明Layer2.finance的系统架构。

天生资金分配方案

Alice, Bob和Charlie(简称A,B和C)首先将资金放入rollup基金池合约中,就像看待种种常见rollup一样。然后,他们更先在Layer2上使用其资金。Layer2.finance rollup上的帐户和资金状态不只是地址到值的映射, 对于每个用户,其资金的任何部门都可以处于三种差别的状态:1.闲置;2.已答应;3.已分配。

「已答应」是指用户已发出第2层买卖,以示意有意将资金分配给某些DeFi计谋(我们将在后面说明)或从某些DeFi计谋中提取资金。我们需要这种「已答应」状态,由于新汇总的资金分配建议在链上公布到现实执行的时间点之间存在延迟。在下一部门中,我们将讨论延迟的缘故原由以及在ZK和Optimistic rollup之间举行选择的权衡。

用户「已分配」状态的资金呈现为在链上执行资金分配后收到的一定数目的「流动性证书」。它类似于Compound和yEarn中使用的cToken或yToken看法。这些带有收益率的流动性证书以后可用于赎回基础流动性,并将收益返还至闲置资金。在Layer2.finance中,我们将这些计息收益率流动性证书称为stToken(st:strategy计谋)。

当用户正在部署和提取流动性时,stToken和空闲流动性都可以处于「已答应」状态。

现在,A,B和C更先发出买卖,以将其闲置流动资金投入差别的计谋以获取收益,如图3所示。它们还可以从已分配的协议中撤出其流动资金。出块节点在rollup区块链上汇总这些买卖。每当这些小额买卖汇总到数额足够大,买卖手续费相对占对照低,或守候一定时间后,rollup中的出块节点就会在rollup链中天生一个区块。出块节点不仅将每个用户帐户状态的状态根(state root)公布到第1层,而且还将整个池的汇总「资金分配方案」公布到差别毗邻的DeFi收益协议之间举行重新平衡。在此特定示例中,资金分配方案为「将$300分配给计谋0,将$500分配给计谋1」。

出块节点是一个逻辑看法,最终将成为 *** 化的Celer状态守护者 *** (SGN),以确保能够匹敌审查并增添rollup链的平安性。

从资金分配方案天生到真的资金移动的延迟:ZK和Optimistic Rollup之间的选择

在天生区块并将状态根哈希和资金分配方案公布到链上之后,会在直到现实发生资金流动为止前有一个延迟。值得注重的是,Layer2.finance极大的拓展了第二层和第一层之间简朴的信息接口,即把「谁有若干钱」这样简朴的存取资金的状态,扩展为更通用的「指令接口」来表达资金分配方案,即「将若干资金分配给哪些协议”」。这本质上是二层对一层的函数挪用。

在使用Layer2.finance的Optimistic Rollup时,延迟是确保在转移资金之前最终确定总资金分配建议的挑战时间窗口。与取款差别,这里不会有第三方从系统中拿走资金,且由于在汇总时代的长延时与挑战证实的简朴性,这里的挑战期可以从数周缩短为数小时。

使用ZK Rollup时,状态根有用性不需要挑战期,以是资金移动延迟取决于区块时长。

在1.0版本中,我们选择使用Optimistic Rollup以简化并加速迭代速率。未来我们会设计迁徙到ZK Rollup,以在协议成熟后缩短执行延迟。

资金分配方案的执行

当延迟竣事,资金分配将在链上执行。我们界说了一个名为「Strategy Adapter」(可插拔计谋计谋)的通用抽象层,而不是直接与每个差别的DeFi协议举行交互。它们和yEarn的vault具有类似的看法。该层用于三个目的:

  • 流动性证书(stToken)抽象。 计谋适配器跟踪总存款流动性的基础价值,并天生一定数目的收益证书代币(stToken),被Layer2.finance的用户吸收;

  • 易于扩展。 通过为Layer2.finance rollup合约界说的公共接口,可以更容易地将协议的右侧扩展到任何具有收益的协议;

  • 天真的计谋设置。 计谋抽象为使用差别计谋(例如抵押比率)到统一收益协议甚至将多个DeFi协议组合为一个计谋提供了天真性。

我们计划与yEarn,Curve,Aave,Compound等DeFi领域的开发者社区互助,构建适配器,并使更多用户接见这些产物。

当资金分配执行真实发生在链上时,Layer-2出块者层将凭据Layer-1买卖天生Layer-2并举行状态更新,将每个用户的新stToken添加到Layer-2状态(在本例中为A ,B,C),并消灭那些处于「已答应」状态的资金。在此步骤中,我们使用从第1层到第2层的广义反向通讯来实现此目的。

上述就是系统的一个完整循环,layer2.finance由此可以允许用户自由选择并在与差别协议相对应的差别计谋之间移动资金。

Layer2.finance作为DeFi扩容提速解决方案的优势

我们总结了使用Layer2.finance对宽大受众的主要利益:

  • 低成本。由于Layer2.finance将少量流动资金汇总在一起,因此为每个用户分配资金和发生收益的成本要低得多。只管存在一定的数据可用性成本,但越多的人使用它现实上越能将降低单个用户与DeFi协议举行交互的成本。我们估量完全有可能将成本降低1000倍;

  • 保持可组合性,没有流动性碎片,也无需迁徙DeFi协议。 Layer2.finance可原地扩容DeFi协议,因此它不会造成任何流动性涣散,并将进一步提高DeFi协议的可组合性;

  • 可叠加的可扩展性。若是单个Layer2.finance汇总链变得过于拥挤或状态变得太大而无法维护,则可增添一条新链毗邻到Layer-1 DeFi中相同的流动性系统上。虽然短期内受限于于链上容量,但在未来使用ETH2.0时,扩展性的上限将获得险些无限的可叠加提高。

  • 天真的DeFi分片。 除了可扩展性之外,另有许多缘故原由可以启动多个Layer2.finance链,例如差别的批处理设置,差别的计谋风险特征(无论风险崎岖)等等。这有用地实现了DeFi生态系统中的功效性分片.

局限与权衡

只管我们信赖Layer2.finance是会将DeFi带入大规模普及的解决方案,但我们同时也要说明此解决方案的局限性与取舍。同时我们便可更好地讨论这样的取舍是否「值得」。

  • 由于聚合导致延迟。 无论我们选择ZK汇总方式照样Optimistic汇总方式。从用户表达出举行资金分配的意图到现实举行资金分配的时间都存在固有的延迟。这是由于Layer2.finance依赖的第2层聚合。然则,我们以为这是一个合理的取舍,否则这些小额流动性用户基本无法从DeFi中受益。我们可以动态调整此延迟,以找到成本与反映性之间的准确的折衷点。

  • 高级操作的局限性。 与DeFi生态系统的原始接口差别,Layer2.finance为用户提供了抽象化的计谋。用户无法执行多个DeFi协议的高级定制化组合。然则,我们以为这不是问题,由于高级DeFi用户不是Layer2.finance的目的受众。

至于其他限制,最显著的是买卖插队和买卖禁言。然则,它们并非Layer2.finance所独占,其他rollup组织也同样存在此类问题。现实上,思量到Layer2.finance的可分片叠加扩展性,此类问题的严重性实在比传统rollup要小得多。

启动设计

我们什么时刻启动Layer2.finance?

我们的目的是在2021年第一季度推出推出基于Optimistic Rollup的Layer2.finance 1.0,固然这取决于我们支持的协议数目和平安审计。我们设计在迭代初始阶段之后升级到ZK Rollup。我们将在1.0版本支持一些最受迎接的协议,例如Curve,yEarn,Compound和Aave。

对于DeFi社区,若是您希望我们支持并降低使用某些协议的成本,请在我们的Discord频道中提出。

协议经济学

我们不会刊行新的代币。Layer2.finance是一个生态系统项目,使用了Celer的开源第二层手艺客栈。最初的迭代之后,出块者的要害基础架构将在Celer的状态守护 *** (SGN)上运行。可以通过质押CELR代币成为SGN的验证节点。CELR还将成为治理代币,用来对新计谋的实行、集成和设置举行投票。为了快速提高平台上的流动性,我们很可能会思量举行流动性挖矿。详细的经济学和用度模子不在本文的局限之内,将在以后的文章中举行更详细的形貌。

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